Moduł 3 – Prawne i finansowe konsekwencje śmierci

Moduł 3 – Prawne i finansowe konsekwencje śmierci

Doradca XXI wieku – Przełomowy kurs rozwoju dla Doradców Ubezpieczeniowych.

Moduł 3 – Prawne i finansowe konsekwencje śmierci.

To szkolenie jest dla doradców ubezpieczeniowych, którzy chcą wyjść ponad przeciętność i zdobyć przewagę dzięki wiedzy, kompetencjom i profesjonalizmowi.

Temat, który zgłębimy, to fundament całej branży – ubezpieczenie na życie.

Śmierć, jako największe i najpewniejsze ryzyko, stanie się osią, wokół której nauczysz się budować rozmowy sprzedażowe, wyjaśniać klientom znaczenie odpowiednich sum ubezpieczenia i tworzyć kompleksowe rozwiązania chroniące rodziny oraz biznesy.

Czego się nauczysz?

• Prawnych i finansowych skutków śmierci.
• Jak rozmawiać z klientem o podatkach, zachowkach i dziedziczeniu.
• Jak analizować i zabezpieczać zobowiązania, takie jak kredyty i pożyczki.
• Jak działa zasiłek pogrzebowy oraz renta rodzinna.
• Jak łączyć wiedzę prawną, finansową i psychologiczną w rzetelnej rozmowie sprzedażowej.

Co zyskasz?

• Kompleksową wiedzę, która pozwoli ci wyróżnić się na tle konkurencji.
• Pewność siebie w rozmowach z klientami o trudnych i wymagających tematach.
• Umiejętność budowania zaufania i trwałych relacji zawodowych.
• Gotowe narzędzia i scenariusze rozmów, które przełożą się na większą skuteczność sprzedażową.
• Certyfikat potwierdzający twoje kompetencje i dający przewagę na rynku.

Co znajdziesz w kursie?

1. Wstęp – To wprowadzenie do modułu 3 kursu „Doradca XXI wieku”, w którym omawiam kluczowe zagadnienie – śmierć jako podstawowe ryzyko ubezpieczeniowe.
2. Założenia i struktura szkolenia – Dowiesz się z tego filmu, jakie cechy charakteru i kompetencje czynią Doradcę XXI wieku naprawdę wyjątkowym.
3. Niezbędne rzeczy w pracy Doradcy XXI wieku – Poznaj cztery elementy, które są niezbędne, by stać się kompletnym Doradcą XXI wieku: inspiracja, komunikacja, organizacja i prospecting.
4. Śmierć jako zjawisko – Zobacz jak w profesjonalny sposób rozmawiać z klientami o śmierci i jej konsekwencjach, unikając straszenia czy manipulacji, a opierając się na faktach, statystykach i empatii, by naturalnie pokazać wartość ubezpieczenia na życie.
5. Wsparcie państwa – Poznaj fakty o zasiłku pogrzebowym i rencie rodzinnej, które pomogą ci budować profesjonalny wizerunek oraz pokazywać klientom, dlaczego prywatne ubezpieczenia są niezbędnym uzupełnieniem państwowego wsparcia.
6. Dziedziczenie ustawowe – Film wyjaśnia zasady dziedziczenia ustawowego w Polsce, ich historyczne uwarunkowania, kolejność grup spadkowych oraz praktyczne konsekwencje prawne i życiowe podziału spadku.
7. Ćwiczenia dziedziczenie ustawowe – Czekają Cię praktyczne ćwiczenia na temat dziedziczenia ustawowego.
8. Testament – Poznaj rolę testamentu w planowaniu spadkowym, jego rodzaje, zasady sporządzania, zalety i ograniczenia, a także znaczenie emocjonalne i praktyczne w rozmowie z klientem.
9. Zachowek – Poznaj zasady działania zachowku w prawie spadkowym, jego genezę, sposób obliczania i konsekwencje finansowe dla rodziny, pokazując jednocześnie, jak doradca ubezpieczeniowy może wykorzystać polisę na życie jako praktyczne narzędzie do zabezpieczenia wypłaty zachowku.
10. Ćwiczenia zachowek – Czekają Cię praktyczne i szczegółowe ćwiczenia na temat wyliczania zachowków.
11. Kredyty cz. 1 – Jak śmierć spadkodawcy uruchamia dziedziczenie długów i zobowiązań oraz jak kluczową i strategiczną rolę w ochronie rodziny odgrywa pełne ubezpieczenie kredytów i pasywów.
12. Kredyty cz. 2 – Podsumowanie praktyczne jakie zobowiązania finansowe uwzględnić w sumie ubezpieczenia na życie.
13. Standard – Jak wyliczać realne potrzeby finansowe, jak prowadzić rozmowę z klientem o wydatkach zamiast zarobkach oraz jak dopasować sumę ubezpieczenia – od podstawowych kosztów życia, przez edukację dzieci, aż po zabezpieczenie marzeń i dziedzictwa.
14. Podatki – Jak skutecznie rozmawiać z klientami o podatku od spadków i darowizn, aby pokazać im realne ryzyka i konsekwencje prawno-finansowe. Dowiesz się, jak prostym językiem wyjaśniać skomplikowane zasady podatkowe, jakie znaczenie ma testament, zachowek i status prawny partnera oraz jak ubezpieczenie może w praktyce zabezpieczyć środki na podatek i roszczenia spadkowe.
15. Ćwiczenia podatki – Czekają Cię praktyczne ćwiczenia na temat wyliczania podatku od spadku.
16. Ćwiczenia suma ubezpieczenia – Praktyczna część przedstawiająca wyliczenie sumy ubezpieczenia.
17. Sukcesja – Jak skutecznie rozmawiać z przedsiębiorcami o sukcesji, aby pokazać im realne ryzyko związane z dziedziczeniem udziałów w firmie.
18. Uposażeni – Jak skutecznie rozmawiać z klientami o uposażeniu w polisie, aby pokazali pełny obraz swojej sytuacji rodzinnej i uniknęli błędów, które mogą zablokować wypłatę pieniędzy najbliższym.
19. Rozmowa z klientem 1 – Film praktyczny ze scenariuszem związku partnerskiego.
20. Komentarz do rozmowy z klientem 1 – Podsumowanie rozmowy, wyciągnięcie wniosków.
21. Rozmowa z klientem 2 – Film praktyczny ze scenariuszem związku małżeńskiego.
22. Komentarz do rozmowy z klientem 2 – Podsumowanie rozmowy, wyciągnięcie wniosków.
23. Obiekcje klientów – Schemat rozmowy z klientem odkładającym decyzję, który pokazuje jak przełożyć wartość polisy na liczby, zestawić ją z niskim kosztem, usunąć obawy i doprowadzić do wniosku bez presji.
24. Dobór produktów – Podsumowanie zebranej wiedzy w praktyce.
25. Zakończenie nr 1 – Film wyjaśnia, dlaczego fundamentem planowania finansowego jest najpierw zabezpieczenie niezbędnego poziomu potrzeb, zanim przejdziemy do dalszych kroków we współpracy.
26. Zakończenie nr 2 – Film, który wyjaśnia, jak nastawienie, odpowiedni dobór klientów, budowanie dziedzictwa i własny charakter decydują o sukcesie agenta, który nie powinien być przeciętny, lecz dążyć do mistrzostwa i realnej zmiany życia ludzi.
27. Bonus wywiad o śmierci – Dodatkowy materiał szkoleniowy, wywiad na temat konsekwencji śmierci.

Dlaczego warto?

Bo klienci oczekują dziś od doradców czegoś więcej niż tylko sprzedaży polisy. Szukają przewodnika, który potrafi jasno wytłumaczyć konsekwencje prawne i finansowe śmierci, doradzić w sprawie zobowiązań i pomóc zabezpieczyć przyszłość rodziny. Ten kurs przygotuje cię, abyś stał się właśnie takim doradcą – pewnym siebie, kompetentnym i wiarygodnym.

Inwestując w wiedzę, inwestujesz w siebie. Dzięki temu zyskujesz przewagę, której nie da się skopiować – bo opiera się na twoich umiejętnościach, twojej klasie i twoim profesjonalizmie.

To moment, by przestać działać jak przeciętny sprzedawca i zacząć funkcjonować jak Doradca XXI wieku – ktoś, komu ludzie powierzają najważniejsze decyzje swojego życia.